投资类的文章总是在强调牛人是怎样大赚特赚的,某种程度上来说这是个误区,说的好像就跟每个人都能成为
巴菲特、索罗斯一样,那写文章的人自己怎么没发大财呢?
牛人的赢钱方法固然很重要,但
散户的赔钱方法也不能忽视。如果你学不会牛人的赚钱思路,至少你可以避免散户的赔钱思路。事实上我认为后者更重要,因为你只需要简单的跟散户反向操作,你就可能赚钱。
中国股市“七亏二平一盈”的魔咒一直应验着。可是,我们扔个硬币,还有一半的概率猜对,为什么一到股市里,大部分人都开始亏钱了?我举一个散户的例子,某人看着一只
股票天天上涨很不爽,一开始不敢买,但是每天都在涨,终于忍不住了,买!结果就是那么精准,买在最高价100元。随后股价从100元跌到90元,补!到80元,补!到70元,补!到60元,没钱了!后来,他一想可以通过
高抛低吸降低成本。功夫不负有心人,经过一段时间的不懈努力之后,他终于把历史最高价100元的成本成功做到了120元。
从上面这个例子可以看到,大部分
股民总结起来就是如下几点:
1.上涨过程中仓位较轻,频繁操作(涨的时候赚的少)
2.下跌过程中仓位较重,持股不动(跌的时候亏得多)
3.下跌初期过早补仓,导致成本较高;
4.下跌末期没钱补仓,没把成本降低;
5.上涨初期过早卖出,上涨末期又忍不住加仓。
很多散户之所以开始炒股,是因为周边的人都开始炒股,而且其中好几个人还发财了,于是越看越眼红,自己也来尝试。于是随便在电视上看到某个分析师讲解之后有的散户就跟着买,还真赚到钱了,很开心,想不到赚钱的速度可以这么快,而且赚钱可以这么容易,这真是要比上班好得多呀!于是再接再厉,又发现一个人人都说好的
牛股,于是全力买入,买入当天就涨停,那叫一个兴奋啊,但收盘时竟然跌停,实在是经受不了这种折腾,急得团团转。第二天一早,就赶紧把这破股抛了,没想到这股票就一飞冲天,连续十个涨停,真是气得想天天抽自己耳光啊。于是乎觉得自己水平还有些欠缺,开始买各类炒股必胜大法的书看起来了,可结果是越看越迷糊,完全不知道这些书在说什么,而且那些个理论也非常复杂,写书的人往往把一两次获胜的经历大书特书,但实在看不出这少数几次经历就能总结出这么多道理。接下来就放弃了看书学习,只要跟着那些高手干就行了,接着开始到处打听消息,什么盘子大小、利好利空新闻、政府官员讲话、潜在重组题材等等,从来不肯错过一个。
忽然有一天你发现了目标,某股票似乎一直在涨,周围很多人都从中赚到钱了,你对它研究了半天,怎么看都是要涨的意思,心想撑死胆大的,饿死胆小的,于是满仓买入。可是刚买完不久,这股就开始下跌,因为有了之前那十个涨停板的教训,决定持股不动,随着时间的推移,亏损越来越大,逐渐丧失了能短期获利的信心,此时你的内心极为痛苦,晚上连睡觉都不踏实,尝试说服自己,告诉自己原本就不应该追求短期利益,应该学习巴菲特搞
长线投资。可你不知道的是,巴菲特绝不会长期持有一个1000倍
市盈率的股票,收益率也不会一直处于百分之二三十。
又过了一段时间,媒体上开始大肆暴露这支股票的超级利空消息,然而你却掩耳盗铃选择“不听,不看,不想”,而是和那些同样套牢的朋友进行交流,互相打气,互相给信心,一起骂政府,看报纸的时候故意忽略利空消息,只关注利好消息。但此时,
熊市已经开始了。此时的股市,
成交量极小,股票每天跌也不会跌很多,就是那么慢慢的跌,感觉就像是一把钝刀架在自己脖子上,一点一点地割肉,但是又实在是不愿意
止损出局,因为这意味着不仅把赚到的钱全部拱手而出,连本钱都要损失大半。
时间慢慢流逝,逐渐习惯了被套的生活,毕竟日子总要过下去的,但对炒股赚钱也已经彻底没有任何奢望了。经过了一番痛苦挣扎般的内心斗争,决定这辈子永远离开股市,鼓起勇气把股票都抛售一空,而此时,正是熊市的底部。哈哈,成功漂亮地做了一回高吸低抛的买卖,损失的钱,自然都跑到
主力口袋里去了。股市名言“截断亏损,让利润奔跑”,而你正好相反“截断利润,让亏损奔跑”。
牛市唯一的策略就是持有,而你是否成天想着买来卖去;熊市里应该远离股市,该干嘛干嘛去。
总结:大部分散户在牛市里拿不住股票,赚了点小钱就想卖,卖完了就踏空,后悔了再去追涨。天天忙着做
短线,赚了点小钱,可到熊市里反而开始
价值投资长线持有了,结果越持有越亏损,由于实在受不住这种煎熬,在熊市最底部,即下一轮大牛市到来之前,清仓走人,最终亏了个干干净净。